[뉴스토마토 송지욱기자] HMC투자증권은 12일 하나금융지주에 대해 수익성 개선이 예상되는 가운데 아직까지 저평가된 상태라며 목표주가 5만6000원으로 상향 조정했다.
이승준 HMC투자증권 연구원은 "업종의 주가가 개선되고 있는데다 상대적으로 저평가된 상태"라며 "외환은행을 인수하면서 수익성이 개선되는 효과를 밸류에이션에 반영할 여지가 높다"고 판단했다.
이 연구원은 "올 1분기 염가매수차익과 외환은행 연결이익이 가산돼 8646억원의 순이익이 예상된다"며 "은행업종에 외국인매수세가 지속될 경우 저평가된 가운데 수익성이 견조한 종목들에 대한 관심도가 높아질 것"으로 예상했다.
그는 또 "하나금융지주의 은행부문 고정이하여신비율은 이미 지난 3분기에 1%로 하락한 상황으로 자산건전성이 양호한 편"이라며 "충당금전입액의 상승폭은 제한적일 것"으로 전망했다.