재형저축펀드는 연봉 5000만원 이하의 근로자와 종합소득금액 3500만원 이하의 사업자일 경우 가입이 가능하며 7년 이상(최장 10년) 유지시 이자와 배당소득세 14%에 대해 비과세 혜택이 주어진다.

 

특히 그동안 해외 주식형 펀드 가입할 때 내던 이자, 배당 소득세도 면제해주기 때문에 과세대상 소득의 비중이 큰 해외 채권혼합형과 주식형 등의 상품에 가입할 경우 더 높은 절세 효과를 기대 할 수 있다.

 

교보증권은 채권형, 채권혼합형, 해외주식형 등 고객니즈에 맞는 다양한 상품을 마련했다.

 

종류별로 살펴보면 해외에 투자하는 ▲삼성 재형 차이나본토 주식형 펀드 ▲프랭클린템플턴 재형 미국 인컴 주식혼합형 펀드 ▲미래에셋 글로벌다이나믹플러스 재형 채권형 펀드, 국내와 해외에 투자하는 ▲KTB 자산배분 3-5-2 재형 채권혼합형 펀드, 국내 지역에 투자하는 ▲한국밸류 10년투자 재형 채권혼합형 펀드 ▲교보악사 재형 장기우량 채권형 펀드 등이다.

 

김종민 교보증권 자산관리(WM)지원팀장은 "한국 경제는 이미 저금리라는 구조적 문제에 봉착한 상황이기 때문에 유망한 해외지역에 투자하는 재형저축 펀드에 가입시, 투자수익과 배당소득의 세금을 절세하는 두 마리 토끼를 잡을 수 있을 것"이라고 설명했다.

 

한편, 교보증권은 재형펀드 판매를 기념해 6일부터 5월 말까지 재형펀드와 연금펀드 신규 가입시 추첨을 통해 다양한 경품을 지급하는 이벤트에 나선다.