W.W.F(World Wide Fund)
진행: 김수경 앵커
출연: 송지훈 대리(키움증권 금융상품영업팀)

▶해외 펀드 주간 시황
· 달러 강세와 ECB 양적 완화 축소 검토
→ 10월 4일 뉴욕 증시 하락 마감
· 해외 주식형 펀드 한 주간 0.51% 하락

▶오늘의 World Wide Fund - 비과세 해외 펀드

▶비과세 해외 펀드 시장
· 해외 상장 주식에 60% 이상 직간접적 투자
· 가입기간 : 2017년 12월 말
· 2018년 1월 1일 이후 신규 매수 불가
→ 추가 매수만 가능
· 가입자격 : 개인, 연령 및 소득 제한 없음
· 세제혜택 : 매매/평가차익/환차익 비과세
→ 배당 및 환헤지 손익은 과세
· 전 금융기관 1인당 3천 만원 한도, 10년 비과세

▶비과세 해외 펀드 출시 이후 현황
· 올해 3월~8월, 약 8,000억 원 자금 유입
· 약 310개 상품, 제도 시행 후 35개 신규 출시
· 9월 말 기준, 중국/베트남 펀드 비중 40%
· 세제 혜택과 수익률 양호 펀드 다수

▶비과세 효과 극대화 전략
· 적립식 투자, 이성적 투자
→ 예) 5명 가족, 1억 5천만 원 비과세 투자
· 일본, 노령층 증여 수단 비과세 상품 활용
· 배우자 6억 원, 자녀 5천만 원까지 증여세 면제

▶비과세 해외 펀드 투자포인트
· 분산 투자 : 해외 증시 한국 대비 높은 수익률
· 절세 : 소득 제한 없이 3,000만 원 10년 비과세
· 중도 환매 가능, 세제 혜택은 부여
· 신흥국 투자보다 다양한 포트폴리오 구성

▶비과세 해외 펀드
▷삼성아세안
· 저렴한 인건비, 중국 대신한 제조업 기지
· 아세안 경제 공동체(다양한 국가)
· 지난 5년간 4%대 꾸준한 실질 GDP 성장 시현

▷삼성인도중소형FOCUS
· 해묵은 법안 통과(파산법/GST법안 등)
· 제조업 육성 정책, 제조업 성장 주목
· 지난해 경제 성장률 7.6%(제조업 9.3%)

▷한국투자베트남그로스
· 베트남, 풍부한 인적과 물적 자원 보유
· 주요 기업 민영화 및 주식 시장 개방
· TPP 등 주요 경제 블록에 모두 포함
· 향후 10년 이상 글로벌 생산 기지 기대

▶비과세 해외 펀드 수익률
· 삼성아세안 : 6개월 수익률 +6.43%
· 삼성인도중소형FOCUS : 6개월 수익률 +15.92%
· 한국투자베트남그로스 : 6개월 수익률 +18.59%

▶비과세 해외 펀드 비용
· 삼성아세안Ae : 총보수 연 1.94%
선취판매수수료 1.00%
· 삼성인도중소형FOCUS_Ae : 총보수 연 1.32%
선취판매수수료 0.50%
· 한국투자베트남그로스_Ae : 총보수 연 1.358%
선취판매수수료 0.50%

▶비과세 해외 펀드 투자 시 유의사항
· 데이비드 스웬슨 자산 배분 포트폴리오
→ 주식형 펀드 50% / 부동산 펀드 20% / 채권형 30%
→ 30년간 연평균 13.9% 수익률
· 신흥국 투자로 미국 금리 인상 등 대외 이슈 영향