[뉴스토마토 서승희기자] IBK투자증권은 6일
기업은행(024110)에 대해 중장기적으로 주가 아웃퍼폼(시장수익률 상회)이 이어질 전망이라며 투자의견 매수와 목표가 1만8000원을 유지했다.
박진형 IBK투자증권 연구원은 "2분기 한국채택국제회계기준(K-IFRS) 연결기준 당기순이익은 3118억원으로 작년대비 35.4%, 기존전망과 비교하면 12.4% 감소했다"고 밝혔다.
이어 그는 "'실적 감소의 주요인은 비이자부문 이익 축소, 일반관리비 확대이며, 기존 전망치와 차이 나는 부문은 영업외순손실 493억원 때문"이라고 분석했다.
그는 "3분기 당기순이익은 전분기대비 20.7% 증가한 3764억원으로 예상된다"며 "대기업 구조조정 및 금융시장 변동성 확대로 2분기 실적이 크게 둔화되었던 타행과 달리 이익흐름이 상대적으로 안정적"이라고 말했다.
또 그는 "순이자마진(NIM)이 19bp 하락했으나 자산성장이 우수하고 판관비 및 충당금 등 바텀 라인(Bottom-line) 관리가 잘 되고 있기 때문"이라고 설명했다.